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【163302基金净值】讲解基金净值是什么意思?

2021-10-24 19:45:43

一、基金淨值是什麼意思?

淨值型理财産品,是指産品發行時未明确預期收益率,産品收益以淨值的形式展示,投資者根據産品的實際運作情況,享受浮動收益的理财産品。分為封閉式淨值型和開放式淨值型産品;封閉式淨值型産品是指産品期限固定,定期披露淨值,投資者隻能在産品到期時贖回;開放式理财産品是指産品在存續期内定期開放,投資者可在開放期申購或贖回。

基金净值是什么意思?

二、摩根士丹利華鑫基金怎麼樣?

除了大摩資源表現優秀之外,其它品種表現普通,其品種參考下表:金代碼基金名稱2011-05-062011-05-05日增長值日增長率申購狀态基金經理單位淨值累計淨值單位淨值累計淨值163302大摩資源優選 基金吧 檔案2.17143.54442.16333.53630.00810.37%開放申贖何濱233001大摩基礎行業 基金吧 檔案0.52202.06700.52172.06670.00030.06%開放申贖廖京勝233006大摩領先優勢 基金吧 檔案1.19071.19071.18591.18590.00480.40%開放申贖陳曉233005大摩增強債券 基金吧 檔案1.05751.09251.05751.09250.00000.00開放申贖錢輝233007大摩卓越成長 基金吧 檔案1.06721.06721.06221.06220.00500.47%開放申贖何濱233008大摩消費領航 基金吧 檔案0.92790.92790.92620.92620.00170.18%開放申贖袁航233009大摩多因子策略 基金吧 檔案------------------集中認購張靖[貨币型基金] 最新更新日期:2011-05-06 每個交易日 16:00~21:00 更新當日的最新開放式基金淨值基金代碼基金名稱2011-05-062011-05-05基金經理萬份單位收益7日年平均收益率%萬份單位收益7日年平均收益率%163303大摩貨币 基金吧 檔案0.49651.8000%0.49651.7980%李轶

摩根士丹利华鑫基金怎么样?

三、fof基金都有誰?

FOF(Fund of Fund)是一種專門投資于其他證券投資基金的基金,由此間接持有股票、債券等證券資産。一方面,FOF将多隻基金捆綁在一起,投資FOF等于同時投資多隻基金;另一方面,FOF完全按照基金的運作模式進行操作,與其他基金一樣,是一種可長期投資的金融工具。

購買時,投資者可持本人有效身份證件、銀行卡或理财卡或活期一本通存折,到推出相關産品的銀行網點辦理證券卡,進行認購。已有銀行證券卡的客戶,無需申辦新卡,即可申購。

股市持續振蕩,基金回報明顯加大,單個基金表現也出現大起大落。怎樣在振蕩行情中選到最好的基金,同時又規避單個基金波動的風險,成為投資者最為頭疼之事。

正因為此,作為理财産品中的"新貴",4家券商發行的FOF産品都取得了不錯的收益。從本月起,工行、建行、光大也不約而同推出有"懶人型"基金之稱的FOF理财産品。

理财分析人士認為,FOF作為基金精選産品,通過專家二次精選基金,能有效降低非系統風險。另外,投資FOF等于同時投資多隻基金,投資成本大大降低。

優勢:收益較高并有補償機制

從投資的對象來說,銀行系FOF和券商系FOF沒有本質上的不同,差異主要在于以下四個方面:

1.預期年收益:5%~25%

從已推出的四隻銀行系FOF預期收益來看,預期年收益從5%~25%不等,以實現10%~15%年化收益的概率比較高,而券商FOF則普遍對收益情況不作具體預期。

2.首先損失受托人的信托本金

基金優選的風險主要在于當整個股票市場表現不佳時,會影響到大部分基金的市值,進而影響到FOF的淨值。因此,無論是券商還是銀行FOF,普遍都在收益無法達到預期目标時對購買者作出補償。

而值得一提的是工行"基金優選增強型"FOF作出的補償安排:信托公司作為次級受益人,以自有資金參與信托計劃,認購信托計劃總份額的3%,但不超過1億份。該部分資金全部虧損後,投資者才可能出現虧損。而券商推出的FOF雖然也有自有資金參與,但僅用該部分資金産生的收益作為投資者本金或部分收益的保障。

3.投資期限較短,容易贖回

産品變現能力主要是看投資期限和贖回條件。銀行系FOF的投資期限一般為2年,最短的僅有1年;而券商系FOF一般為3年,最長的達5年。另外,4隻券商FOF都是定期開放贖回,如招商"基金寶"為每三個月贖回一次。而銀行系FOF如工行"基金優選增強型"已可按月贖回。

風險:收益浮動、不保本

首先,FOF雖然可以大幅度降低單隻基金波動的風險,但基金組合淨值也會随市場變化而波動,因此,目前所推出的銀行系FOF是非保本浮動收益型産品。

其次,由于FOF的基金組合并不透明,加上各種收費,投資者收益應該不會太高。今年1月,券商的股票型券商集合理财産品業績不俗,3隻股票型券商集合理财産品的平均收益率達到19.71%,高于股票型基金12.69%的平均收益率,但4隻券商FOF産品的收益全部在10%以内。所以,如果要博取更高收益,更多能承受高風險的投資者都會舍棄專家的精選基金,而情願自己挑選"心水"基金進行投資。

最後,銀行和券商系的FOF,通常都收取認購費、保管費、固定管理費、贖回費等,這些費用都是固定費率,其實投資者更應該着重關注業績提成比例。

從收集到的資料來看,銀行和券商系FOF的業績提成主要分成兩種類型,一是固定比例的提成,如廣發理财4号是年收益達10%~20%收20%,而20%以上收30%;另一種則是遞進型,如工行"基金優選增強型"FOF規定,在發生贖回時和到期日,按産品年化收益率8%(含)~16%部分的25%,以及16%(含)以上部分的30%累進提取業績報酬。這意味着業績越高,購買者就要交越多的業績提成費

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對補充問題的回答:

目前,我國市場上獲準發行的FOF共有五個,分别是:招商基金寶、國信金理财經典組合、華泰紫金二号、光大陽光二号,廣發增強型基金優選。

現在投資者對FOF的知曉率并不高,往往将之混淆于銀行發售的其他理财産品,相當一部分還是銀行通過對VIP的推薦中才獲悉有這樣的産品,而該産品的最低購買額度為十萬元。因此,光顧FOF的大多是銀行VIP或者準VIP的客戶。

就這一産品,也有一些不盡如人意的地方:一是感覺透明度不夠。公募開放式基金每季度都有報告,基金經理過往業績的詳細介紹,淨值也每天公布,而FOF有的一周才公布一次淨值;二是流動性不高。例如招商基金寶是每3個月開放一次,開放期為當期的最後5個工作日。“金理财”經典組合則是每半年開放一次。流動性比一般開放式基金差得多。投資者如果臨時急需用錢,無法随時要求贖回。

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對補充問題回答:

其因為是銀行或是券商發行的,如有代碼也隻有内部代碼。

如廣發增強型基金優選基金代碼(即:集合計劃代碼):870004

fof基金都有谁?

四、基金的産品淨值1.0103是什麼意思?

一般來說,每份基金剛發行的時候,單份的價格都是一元(這也是我國的規定,其他國家就會有些不同,取決于各國情況).基金發行以後,基金經理會對基金所募集的資金進行運做,這樣就會出現赢利或者虧損,當然一般都會赢利的(在此次大牛市之前,很多基金的帳面價值,就是基金的産品淨值都少于一元的初始本金,很多都還沒有派發過利息的,不過這比較少見而已.)

不管是封閉式基金還是開放式基金,一般每隔一端時期(很多基金是在每年中期時),如果基金運做的好,即到時候該基金手中的價值遠大于初始資金(比如半年後基金所掌握的股票等各種資産的價值有一億,而投資者投入的資金隻有五千萬,則基金赢利五千萬),此時基金一般會向每位投資人派發利息,就和發放股票中期股息一樣.這樣,到時該基金的每單位價值就會下降了.

所以基金的産品淨值是基金在運做了一段時間之後,每單位的基金所代表的權益.問題中基金的産品淨值是1.0103就是當前該基金每單位代表着1.0103元的各種權益資産的組合,即每份基金在扣除派發的利息外赢利0.0103元了.(基金的赢利取決于基金發行的時間長短和已經派發的利息的多少.發行時間越長,投資者應享有的收益也應該越多,而派發的利息則和基金的目前産品淨值成反比,派發的利息越多,自然每份基金目前的帳面價值就越少啦.)

基金的产品净值1.0103是什么意思?

五、我剛定投了嘉實300剛買時是0.76元。定投3年之後變成了0.7元,那我是不是要每股虧0.06元呢?

對于新手,也就連什麼是基金都不了解的投資者,最關鍵想弄懂基金為何物以及一系列的關鍵概念,我的建議是的是買本書

看看。為何不推薦在網上看?個人覺得書上講的比網上系統,全面,而且書上有誤區的分析,對于新手的正确意識的确立很

關鍵,所以看書很關鍵。推薦一本書《基金明天下》

對于嘉實主題,我不是很贊成,因為它現在資金達到180多億,太多了,漲不動,最适宜的資金區間是30億到100億。嘉實系列可考慮嘉實服務070006和嘉實增長070002,絕對嘉實主題好

購入大摩領先還不如買大摩資源163302,大摩資源絕對比前者好

華商盛世,發行時間短,但從近期表現,還可以,但相對已經發行5年及以上的表現很好的老基金來說,還是選擇老基金好,年輕的基金,就像年輕人和中年人的區别,成熟穩重的差别

華夏紅利的表現是很好,但最近一般,并且它的基金達到了200億,也是典型的漲不動的例子,但現在他停止申購停止定投,買不到了

至于信誠精翠,業績一般,就不多說,舍棄掉。

銀河行業,老實說,我看成了銀華行業(銀華富裕主題行業 180012)。無巧不成書,銀河行業表現一般,而銀華富裕主題行業 180012卻表現還可以,所以可以選擇銀華富裕主題行業 180012

你的組合不是很好,5年内的年均保守收益是8%,看清楚,是年均,也就是每年8%,算是中等收益,但我給你個組合,可以比你的好一點

你每月3000元,可以定投5至6個基金,這樣就可以避免比如隻購入一個基金時出現基金表現不如預期時的收益不好。

1,嘉實服務070006,定投25%,

2,嘉實增長070002,定投20%,

3,嘉實主題070010,定投15%,

4,大摩資源163302,定投15%,

5,中銀中國163801,定投15%

6,銀華富裕主題行業 180012,10%

比較樂觀的收益可以達到,5年内年均12%以上

以下列舉08年8月1日至10年7月31日的各基金收益比較

嘉實服務070006,收益39.16%

嘉實增長070002,收益37.90%

華夏紅利002011,33.28%可是買不到了

大摩資源163302,48.12%

中銀中國163801,43.3%

銀華富裕主題行業 180012,42.41%

信誠精粹,19.18%

銀河行業,由于08年8月還沒發行,所以從09年4月到10年7月31日,收益是24.86%

不是沒有更好的基金,但就像華夏紅利一樣,買不到了,他停止申購了,呵呵

可以再交流,百度Hi

我刚定投了嘉实300刚买时是0.76元。定投3年之后变成了0.7元,那我是不是要每股亏0.06元呢?